【2025年01月】運用成績公開！株式で資産を増やすための実践記録

皆さんこんにちは！ジロッパー君です！

子どもが18歳になる、｢2040資産倍増計画｣に向けて、2024年8月から株式投資デビューしました！

この計画の目標は、子どもの教育資金を以下のように計画的に貯金し、将来に備えようとしていましたので、、、

児童手当 200万円：子どもの年齢に応じて自治体から支給されるもので、18歳まで全額貯めると約200万円になります。
賞与貯金 360万円：ボーナスの一部を毎年20万円ずつ貯金し、18歳になる頃には360万円に。
学資保険 200万円：10歳までに保険料を支払い、18歳になると200万円を受け取れる保険。

第一子（いつ）が18歳になる頃には760万円、第二子（いお）が18歳になる頃には合計1,520万円の預金を予定していました。つまり｢2040資産倍増計画｣の目標は｢3,040万円｣に増やすことです！

また運用方針は2点。子どもの教育資金を投資に回すことから、緊急用として50万円は銀行口座に残すこと、長期保有を基本とし、短期的な売買は行わないことです。

目標：3,040万円

方針：
・50万円は銀行口座に残す
・長期保有が基本で短期売買はしない

2025年01月運用結果
内訳
総括

2025年01月運用結果

口座	金額
銀行口座	505,060円
証券口座	870,047円
（内、評価損益額）	+156,045円
金銀口座	93,940円
（内、評価損益額）	+5,386円
合計	1,494,808円

株式投資をしていなかったら、1,307,198円が銀行口座に貯金されていましたが、資産運用を行うことで、1,469,047円になりました。

資産運用結果は+161,431円でした！

目標達成率：4.83%（1月運用結果÷目標）

目標の3,040万円までの道のりは長いです。

created by chatGPT

内訳

銀行口座

口座	金額
銀行口座	505,060円

2025年1月31日撮影

増加要因

ー

減少要因

ー

株式

口座	金額
証券口座	870,047円
（内、評価損益額）	+156,045円

NTT（コード：9432）

取得価格	74,000円（500株）
評価額	76,350円
評価損益	+2,350円

2025年1月のNTTの株価下落には、いくつかの要因が考えられます。まず、2024年度の決算発表において、営業利益が前年比で約1,129億円減少し、当期利益も約1,794億円の減益が見込まれたことが、市場の期待を下回る結果となりました。特に、固定電話サービスの契約数減少や設備撤去費用の増加が影響し、NTT東日本と西日本の地域通信事業の低迷が利益を押し下げる要因となりました。

また、政府が保有するNTT株の売却計画が浮上し、市場での株式供給が増加する懸念から投資家心理が悪化しました。これにより、売り圧力が強まり、株価の下落につながったと考えられます。これらの要因が重なり、1月を通じてNTTの株価は緩やかに下落する展開となりました。

2025年1月31日撮影

テスラ（コード：TSLA）

取得価格	145,535円（5株）
評価額	314,778円
評価損益	+169,243円

2025年1月のテスラの株価推移には、いくつかの要因が影響を及ぼしました。まず、2024年第4四半期の決算発表において、売上高と利益が市場予想を下回ったことが投資家の失望を招きました。特に、自動車部門の売上が前年同期比で8.2%減少し、成長鈍化の懸念が広がったことで株価は下落しました。

一方で、イーロン・マスクCEOが2025年6月からテキサス州オースティンで完全自動運転（FSD）の有料サービスを開始すると発表したことは、市場にとってポジティブなニュースとなりました。これにより、一時的に株価が上昇する場面も見られました。しかし、2025年前半に投入予定とされていた低価格帯の新型車について具体的な進捗状況が示されず、不透明感が広がったことで再び売り圧力が強まりました。

さらに、政治的要因も影響を与えました。イーロン・マスク氏がトランプ政権で政府効率化省のトップに指名されたことで、テスラに有利な規制緩和への期待が高まり、株価を下支えする材料となりました。これらの要因が複雑に絡み合い、1月のテスラの株価は上下に変動する展開となりました。

2025年1月31日撮影

エア・ウォーター（4088）

取得価格	195,900円（100株）
評価額	193,800円
評価損益	▲2,100円

2025年1月のエア・ウォーターの株価は、いくつかの要因によって推移しました。まず、SMBC日興証券が同社の投資判断を新規に「1」とし、目標株価を2,430円と設定したことが投資家の注目を集め、株価の上昇要因となりました。

また、同社の事業展開に対する評価も株価を支える要因となりました。特に、新設される半導体工場や関連事業者へのガス供給案件の獲得、高出力UPS（無停電電源装置）分野、さらにはインドや北米での産業ガス事業の拡大が期待されています。これらの成長ドライバーにより、エア・ウォーターは今後も増益を続けると見られ、投資家の期待を高めました。

さらに、2025年1月1日からヘリウムガスや液化炭酸ガス、アルゴンなどの価格を10～30%引き上げると発表し、収益性の向上が見込まれました。この価格改定により、同社の業績改善が期待され、株価の押し上げに寄与しました。

これらの要因が重なり、1月のエア・ウォーターの株価は上昇傾向を示しました。

2025年1月31日撮影

三菱商事（8058）

取得価格	260,800円（100株）
評価額	248,950円
評価損益	▲11,850円

2025年1月の三菱商事の株価は、いくつかの要因によって下落傾向を示しました。まず、2024年3月期の決算で減収減益を記録し、2025年3月期も減益を予想していることが投資家の懸念を引き起こしました。これにより、株価には売り圧力がかかりました。

さらに、資源価格の影響も大きく、特に原料炭市況の低迷や生産数量の減少が利益水準を押し下げました。これを受けて野村證券は三菱商事の投資判断を「バイ」から「ニュートラル」に格下げし、目標株価も引き下げたため、投資家のセンチメントが悪化しました。

また、株価はピーク時から約30%下落し、1月には2,500円を下回る場面もありました。しかし、その結果として配当利回りが約4%に達し、一定の買い支え要因となりました。これらの要因が複合的に影響し、1月の三菱商事の株価は下落基調となりました。

2025年1月31日撮影

預り金（円・ドル）

預り金（円）	32,349円
評価額	–
評価損益	–

増加要因

–

減少要因

–

取得価格（ドル）	5,000円
評価額	5,418円
評価損益	+418円

2025年1月のドル円為替相場は、月初に米国の堅調な雇用統計を受けて米長期金利が上昇し、ドル高・円安が進行しました。その後、米国のコア消費者物価指数（CPI）が市場予想を下回ったことや、日銀が追加利上げを実施したことにより、米日金利差が縮小し、ドル安・円高の動きが見られました。

特に、日銀は短期政策金利を0.5%に引き上げ、17年ぶりの高水準としました。この決定は、経済活動や賃金・物価上昇が目標に沿って進んでいることを反映しており、さらなる利上げの可能性も示唆されています。

一方、米国では経済成長の鈍化が見られるものの、消費支出の増加により、連邦準備制度理事会（FRB）は利下げに慎重な姿勢を維持しています。これにより、ドルは主要通貨に対して堅調に推移しました。

これらの要因が複合的に作用し、1月のドル円相場は変動を見せました。

金（ゴールド）

取得価格（円）	88,554円
評価額	93,940円
評価損益	＋5,386円

2025年1月、金相場は歴史的高値を記録しました。主な要因として、米国のトランプ大統領による関税政策に伴う地政学的リスクや世界経済の成長鈍化への懸念が挙げられます。これらの不確実性から、安全資産としての金への需要が高まり、スポット金価格は1月30日に1トロイオンスあたり2,798.40ドルの過去最高値に達しました。

また、米連邦準備制度理事会（FRB）の利下げ観測も金価格を押し上げる要因となりました。FRBは2024年に1%の利下げを実施し、2025年1月の会合では政策金利を据え置きましたが、今後の追加利下げへの期待が金の需要を支えました。

さらに、米国の関税政策によるインフレ懸念や、各国中央銀行、特に中国人民銀行による金の購入継続も、金価格の上昇を後押ししました。これらの要因が重なり、1月の金相場は大きく上昇しました。

2025年1月31日撮影

総括

2025年01月に保有している株価について、chatGPTに分析してもらいました。

目標を達成できる？by chatGPT

こんにちは！ジロッパー君の「2040資産倍増計画」、順調に進んでいるようですね。しかし、最終目標の「3,040万円」に向けて現在の進捗を見直すと、いくつかの課題が見えてきます。以下に、2025年01月時点の運用結果をもとに分析を行います。

現在の進捗状況

2025年1月時点での資産合計は 1,494,808円 であり、目標額 3,040万円 に対する達成率は 4.83% です。このペースで運用を続けた場合、目標達成が可能かどうかを検討するため、次の要素を分析します。

投資の成長ペース

現在の資産運用結果は +161,431円 で、元本に対する増加率は 約12.1%（年率換算） です。しかし、これは単月の成績であり、年間を通じてこの成績を維持できるかが重要です。

仮に年率 12% で運用を続けた場合、以下の複利計算によって2040年までの成長を予測できます。

現在の投資元本（証券口座+金銀口座） ：963,987円
年間リターン ：12%
期間：15年間（2025年～2040年）

この場合、2040年時点の資産は 約6,530万円 となり、目標額3,040万円を大きく上回ることになります。しかし、年率12%のリターンを継続することは容易ではなく、より現実的なリターン（5～8%程度）で計算する必要があります。

毎年の追加投資

現在の計画では、毎年 ボーナスから20万円 を追加投資する方針です。これを考慮すると、毎年の積み増し額が 20万円×15年＝300万円 となります。

仮に 年利6%で運用 した場合：

現在の投資元本（963,987円）を年利6%で運用
毎年20万円ずつ追加投資
2040年時点の予想資産 ： 約2,850万円

このシナリオでは、目標額3,040万円にはやや届かないものの、ほぼ達成可能な範囲に入ります。

投資先のリスクとポートフォリオ

現在の投資先は NTT・テスラ・エア・ウォーター・三菱商事・金 というポートフォリオになっています。

NTT（9432） ：長期的に安定した配当が期待されるが、成長性は限定的。
テスラ（TSLA） ：株価変動が激しく、リスクも高いが、長期的に成長が見込める。
エア・ウォーター（4088） ：事業拡大に期待できるが、リスク要因もあり短期的には変動あり。
三菱商事（8058） ：商社は資源価格に大きく影響を受け、長期的には安定するものの短期の変動が大きい。
金（ゴールド） ：インフレ対策・リスクヘッジ資産として有効。

改善点

配当利回りの高い銘柄を増やす ：安定したキャッシュフローを確保するため、高配当ETFやREIT を組み入れる。
リスク分散を強化 ：現状は米国個別株が中心のため、全世界株式ETF（VT）や米国インデックスETF（VOO）なども検討。
追加投資を積極的に行う ：目標達成には、投資元本の増加が鍵となるため、ボーナスの一部だけでなく、定期的な積み立て投資 も検討する。

目標達成の可能性

現在のペース（年率12%）を維持できれば、目標額3,040万円は余裕で達成可能です。しかし、より現実的な年利6～8%で試算すると、毎年の追加投資を増やすか、より成長性の高い投資先を選定する必要があります。

短期的な株価の変動に影響を受けない 長期投資の視点を持ち、積立投資の強化と資産配分の見直し を行えば、2040年までに目標達成は十分可能と言えます。

リスクは？by chatGPT

「2040資産倍増計画」の進捗を示す2025年01月の運用結果から、現在のポートフォリオに内在するリスクを以下の観点で分析します。

市場リスク

現在の運用は株式投資が中心であり、市場全体の動向に大きく左右されるリスクがあります。特に、NTTや三菱商事といった日本株は 国内の経済状況や政策の影響 を受けやすく、例えば政府の株式売却計画や資源価格の変動などが株価に悪影響を及ぼす可能性があります。また、米国株であるテスラも、業績や市場の期待、規制環境の変化 によって大きく変動するため、長期保有戦略でも予期せぬ下落に直面する可能性があります。

為替リスク

テスラなどの米国株を保有しているため、ドル円の為替変動 が資産に影響を与えます。2025年1月にはドル高の局面も見られましたが、今後 FRB（米連邦準備制度理事会）の政策 や 日銀の利上げ により、円高になる可能性もあります。円高になれば、ドル建て資産の価値が目減りするリスク があります。

個別株リスク

ポートフォリオを見ると、NTTやテスラ、エア・ウォーター、三菱商事など個別株が中心です。個別企業の業績が低迷すれば 株価の下落リスク があります。例えば、NTTは政府の株式売却懸念、テスラは成長鈍化や政治要因 によって変動が大きくなる可能性があります。また、三菱商事は資源価格の変動に強く影響を受けるため、景気後退時には株価が下落するリスクが高いです。

金融政策リスク

2025年1月には 日銀が17年ぶりの利上げを実施 し、金融環境が変化しました。これにより 金利上昇が株式市場に悪影響 を与える可能性があります。特に、金利が上昇すると 成長株（テスラなど）への資金流入が減る ため、リスク要因となります。一方で、利上げにより円高が進むと、米国株の評価額が目減り する可能性もあります。

インフレ・金利上昇リスク

現在、金相場は インフレ懸念や地政学的リスク により上昇しています。これは 世界的な景気減速 を示唆しており、企業収益が圧迫される可能性があります。また、FRBの利下げが遅れると、米国株の上昇が鈍化し、テスラの成長戦略にも影響を及ぼします。

投資戦略のリスク

現在の投資方針は 長期保有を基本とし、短期売買はしない というものです。しかし、長期的に見ても 一部の銘柄に依存するリスク があり、特に 日本株の割合が高い ため、成長性のある米国株やETFを増やすことでリスク分散を図る必要があります。

目標達成のリスク

現在の資産額 1,494,808円 に対し、目標の 3,040万円 にはまだ遠い道のりがあります。年率 6～8% の運用ができれば達成可能ですが、途中で大きな市場の暴落があれば、計画に遅れが生じる可能性があります。したがって、積極的な資産運用に加え、 安定した高配当銘柄やETFをポートフォリオに加えること で、よりリスクを抑えた成長を目指すことが重要です。

総括

現在の資産運用計画は、市場の変動や為替リスクに大きく影響を受ける構造 になっており、リスク分散が必要です。特に、個別株の比率が高く、市場全体の変動に強く依存 しているため、ポートフォリオの見直しが求められます。今後は 高配当株や全世界株ETF（VT）、S&P500 ETF（VOO） などを組み入れることで、リスクを抑えながら目標達成を目指すべきです。